Андрей Кочетков: независимый финансовый советник всегда на стороне потребителей финансовых услуг

incompoint.tv

2009 год

Андрей Кочетков: независимый финансовый советник всегда на стороне потребителей финансовых услуг

Независимого финансового советника, по моему мнению, отличает несколько качеств. Одно из них – это универсальность, то есть, знакомство не с одним каким-то видом управления финансовых услуг. При этом финансовый советник не обязательно должен быть специалистом в каждой сфере финансовых услуг, но он их знает все в определенной степени. Кроме того, советник должен владеть методикой личного финансового планирования, что помогает налаживанию доверительных долгосрочных отношений с клиентом, и ставит таким образом экономический интерес советника на сторону клиента и на сторону продавца финансовых услуг.

Как мне кажется, профессии финансового советника и финансового консультанта во многом подобны, но имеют некоторые различия. Например, инвестиционный консультант компании «Тройка-диалог» поможет выбрать лучший инвестиционный продукт из представленных, но он не сможет в комплексе оценить персональные финансовые возможности клиента, его цели.

Суть работы советника – это относительная независимость в той или иной степени. Допускается, что финансовые советники могут работать в какой-то крупной компании, которая предоставляет достаточно широкий спектр финансовых услуг (как это есть на Западе). И они помогают клиенту выбрать наиболее подходящий финансовый продукт. Независимый советник – это условное название. На Западе это называется привязанный советник. Существуют привязанный советник, мультипривязанный советник и независимый советник.

Необходимо, во-первых, по общей рыночной теории стимулирование спроса, причем со стороны населения в целом. Но не вызывать искусственный спрос, по моему мнению, латентный спрос есть, его просто надо сделать явным. В этом должна помочь программа по финансовой грамотности, а также стимулирование спроса на услуги конкретно членов настоящих и будущих нашей организации «Национальной лиги независимых финансовых советников» через придание статуса, то есть, через репутационные показатели, и через повышение качества предоставляемых услуг.

Стимулирование предложений необходимо за счет создания и совершенствования методик работы советников, методики личного финансового планирования, программного обеспечения личного финансового планирования, методики выбора финансовых инструментов, кредитных, страховых, инвестиционных, методики налогового планирования.

Направление регулирования относится к становлению профессии. Регулирование – это придание профессии или деятельности какого-то законодательного статуса. Законодательство осуществляет регулирование, саморегулированием можно заниматься, не имея ничего в законодательстве. Может быть законодательное регулирование и саморегулирование, что мы можем видеть на примере большинства отраслей.

Уважаемый гость, вы зашли на сайт как незарегистрированный пользователь. Чтобы оставить комментарий или задать вопрос, пожалуйста авторизируйтесь или зарегистрируйтесь.

Кто есть кто

Статистика сайта

Персоны
101
Видеофайлы
1112
Текстовые версии
421
Словарные статьи
189
Организации
70
Мероприятия
22