Андрей Кочетков: независимый финансовый советник всегда на стороне потребителей финансовых услуг

incompoint.tv

2009 год

Андрей Кочетков: независимый финансовый советник всегда на стороне потребителей финансовых услуг

Независимого финансового советника, по моему мнению, отличает несколько качеств. Одно из них – это универсальность, то есть, знакомство не с одним каким-то видом управления финансовых услуг. При этом финансовый советник не обязательно должен быть специалистом в каждой сфере финансовых услуг, но он их знает все в определенной степени. Кроме того, советник должен владеть методикой личного финансового планирования, что помогает налаживанию доверительных долгосрочных отношений с клиентом, и ставит таким образом экономический интерес советника на сторону клиента и на сторону продавца финансовых услуг.

Как мне кажется, профессии финансового советника и финансового консультанта во многом подобны, но имеют некоторые различия. Например, инвестиционный консультант компании «Тройка-диалог» поможет выбрать лучший инвестиционный продукт из представленных, но он не сможет в комплексе оценить персональные финансовые возможности клиента, его цели.

Суть работы советника – это относительная независимость в той или иной степени. Допускается, что финансовые советники могут работать в какой-то крупной компании, которая предоставляет достаточно широкий спектр финансовых услуг (как это есть на Западе). И они помогают клиенту выбрать наиболее подходящий финансовый продукт. Независимый советник – это условное название. На Западе это называется привязанный советник. Существуют привязанный советник, мультипривязанный советник и независимый советник.

Необходимо, во-первых, по общей рыночной теории стимулирование спроса, причем со стороны населения в целом. Но не вызывать искусственный спрос, по моему мнению, латентный спрос есть, его просто надо сделать явным. В этом должна помочь программа по финансовой грамотности, а также стимулирование спроса на услуги конкретно членов настоящих и будущих нашей организации «Национальной лиги независимых финансовых советников» через придание статуса, то есть, через репутационные показатели, и через повышение качества предоставляемых услуг.

Стимулирование предложений необходимо за счет создания и совершенствования методик работы советников, методики личного финансового планирования, программного обеспечения личного финансового планирования, методики выбора финансовых инструментов, кредитных, страховых, инвестиционных, методики налогового планирования.

Направление регулирования относится к становлению профессии. Регулирование – это придание профессии или деятельности какого-то законодательного статуса. Законодательство осуществляет регулирование, саморегулированием можно заниматься, не имея ничего в законодательстве. Может быть законодательное регулирование и саморегулирование, что мы можем видеть на примере большинства отраслей.

Уважаемый гость, вы зашли на сайт как незарегистрированный пользователь. Чтобы оставить комментарий или задать вопрос, пожалуйста авторизируйтесь или зарегистрируйтесь.

Рекомендации

Анатолий Гавриленко: проблема фондового рынка России

Кто есть кто

Статистика сайта

Персоны
101
Видеофайлы
1112
Текстовые версии
421
Словарные статьи
189
Организации
70
Мероприятия
22